2019 rok rozpoczął rewolucję w rozliczeniu PIT-ów. Pod hasłem „Twój e-PIT czeka na Ciebie” Urząd Skarbowy samodzielnie rozlicza Cię z dochodów oraz podatków za poprzedni rok.
To zdecydowanie ułatwia złożenie PIT-u, pozwala również o wiele szybciej otrzymać zwrot pieniędzy za nadpłatę. Jednak tylko 25 proc. Polaków w pełni skorzysta na tym przepisie. To ci, którzy rozliczają się indywidualnie, nie prowadzą działalności gospodarczej i nie korzystają z żadnych ulg i odliczeń.
Jeżeli należysz do grupy, która jednym kliknięciem złożyła w tym roku PIT-a – gratulujemy! Jeżeli nie, zostań z nami. Wspólnie prześledzimy możliwości optymalizacji podatkowej, czyli odpowiemy sobie na pytanie – co można odliczyć od podatku?
Oszczędności na emeryturę w IKZE – do 2 019 zł ulgi!
Odkładać pieniądze na bezpiecznym koncie na emeryturę i jeszcze odliczyć od tego ulgę podatkową? Brzmi jak marzenie! A to rzeczywistość, o jakiej nadal nie pamięta wielu z nas. W ramach Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) możesz co roku odkładać pieniądze na przyszłą emeryturę i jednocześnie korzystać z ulgi podatkowej, która polega na możliwości odpisywania co roku wpłat na IKZE od dochodu.
Czy to oznacza, że oszczędzam podwójnie? Dokładnie! Wysokość ulgi zależy od kwoty, jaką w danym roku wpłaciłeś na rachunek IKZE oraz progu podatkowego, w jakim się znajdujesz. Dlatego z góry jesteś w stanie określić, jak wysoką kwotę możesz odliczyć od podatku. W 2021 roku na indywidualne IKZE można wpłacić 6 310,80 złotych, a jeżeli prowadzisz działalność pozarolniczą kwota wynosi aż 9 466,20 zł. Maksymalne ulgi w różnych progach podatkowych przedstawiają się następująco:
- 1 072,83 zł dla osób rozliczających się w pierwszym progu podatkowym (17%),
- 2 019,45 dla osób rozliczających się w drugim progu podatkowym (32%).
Dla samozatrudnionych według nowych zasad ulga podatkowa może wynosić nawet:
- 1 609,25 zł – podatek 17%
- 1 798,57 zł – podatek 19%
- 3 029,18 zł – podatek 32%
Jak skorzystać z maksymalnych ulg w ramach Twojego progu podatkowego i nie przespać ulgi podatkowej w 2021 roku? Przygotowaliśmy specjalne scenariusze wpłat, które znajdują się pod tym linkiem.
Na emeryturze nareszcie pożyję! Ale za co?
Na co Ci będą potrzebne pieniądze na emeryturze?
Sprawdź >>
Odkładanie na IKZE nie wiąże się z żadnymi obowiązkami, oprócz wpłat na konto. Więcej na temat jednoczesnego oszczędzania i optymalizowania swoich finansów osobistych, przeczytasz w tym artykule.
Gdzie wypełnić:PIT/O, część B – poz. 27, wpisz sumę wpłaconych na rachunek IKZE kwot z ubiegłego roku.
Kalkulator IKZE i ulgi podatkowe
Ile chcesz wpłacić na IKZE w tym roku?
Twoja skala podatkowa
Twoja ulga podatkowa za ten rok wyniesie co najmniej:
216,00zł
Ulga na dziecko – od 1 112,04 zł ulgi
Jeżeli jesteś rodzicem lub prawnym opiekunem dziecka, to przysługuje Ci ulga z tytułu jego wychowywania. W PIT za 2021 rok możesz odpisać od podatku odpowiednio:
- 92,67 zł na pierwsze i drugie dziecko, czyli 1 112,04 zł na dziecko na cały rok,
- 166,67 zł na trzecie dziecko (za cały rok 2 000,04 zł),
- 225,00 zł na czwarte i każde kolejne dziecko (za cały rok 2 700,00 zł na dziecko).
Ulgę obliczysz proporcjonalnie do liczby miesięcy, w trakcie których wychowywałeś dziecko. Za każdy miesiąc masz zatem do dyspozycji 1/12 powyższej ulgi.
Ważne! Z ulgi nie mogą korzystać rodzice (opiekunowie), których dochody przekroczyły 112 000 zł (jeżeli pozostają w małżeństwie) lub 56 000 zł (jeżeli samotnie wychowuje dziecko). Z odliczenia nie mogą korzystać też osoby, które prowadzą firmę opodatkowaną na zasadach tzw. ryczałtu od przychodów, karty podatkowej lub 19% stawki podatkowej. O ulgę może się ubiegać małżonek takiej osoby.
Gdzie wypełnić:PIT/O, część C. Dla osób rozliczających się indywidualnie – poz. 41, dla małżonków – poz. 42. W tych miejscach wpisz kwotę ulgi na dzieci. W części E należy podać numer PESEL dziecka, a w przypadku braku tego numeru – imię, nazwisko oraz datę urodzenia dziecka.
Chcesz wiedzieć więcej o ulga rodzinnych?
Sprawdź to >>
Darowizny – do 6% dochodu
Jeżeli w danym roku przeznaczysz dobrowolną kwotę na rzecz organizacji pożytku publicznego lub działalność charytatywną kościoła, możesz odliczyć ją od podatku. Nie może ona jednak przekraczać 6% Twojego rocznego dochodu (lub 6% przychodu wykazywanego w zeznaniu PIT-28). Darowizna a 1% podatku to nie to samo!
Gdzie wypełnić:PIT/O, część B, poz. 11, 13, 15 lub 17 wpisz kwotę darowizny.
Ulga w związku z wydatkami na cele rehabilitacyjne
To ulga dla tych, którzy w poprzedzającym roku ponieśli wydatki na cele rehabilitacyjne. Ulgę odliczyć może sama osoba niepełnosprawna, jak i osoba, na której utrzymaniu są osoby niepełnosprawne. Przez wydatki rozumie się m.in. koszty poniesione na dostosowanie mieszkania czy budynku do potrzeb osób niepełnosprawnych, przystosowanie samochodu, koszty związane z turnusem rehabilitacyjnym czy pobytem w sanatorium, leki i opiekę pielęgniarską.
Gdzie wypełnić:PIT/O, część B, poz. 19 – wydatki ograniczone kwotowo nie mogą przekraczać pewnego limitu, niemniej ich poniesienia nie trzeba udowadniać.
Ulga za internet przez dwa lata – do 760 zł!
To odliczenie, które można powiedzieć, że jest ofertą limitowaną, ponieważ możesz je wykorzystać tylko w dwóch zeznaniach podatkowych rok po roku. Jest odliczeniem z tytułu użytkowania internetu. Odliczeniu podlegają wydatki poniesione z tytułu użytkowania sieci, niezależnie od miejsca, w którym się z niej korzysta, jak i formy dostępu, np. w domu (łącze stałe, bezprzewodowe, w tym za pomocą urządzeń mobilnych) jak i w kawiarence internetowej (gdyby jeszcze istniały!). Maksymalne odliczenie w skali roku nie może przekroczyć 760 zł. Oczywiście, aby ubiegać się o ulgę należy udokumentować płacenie rachunków i okazać odpowiednie faktury.
Gdzie wypełnić:PIT/O, część B, poz. 23 – wpisz sumę zapłaconych rachunków za internet do kwoty 760 złotych.
Wydatki na nabycie nowych technologii
To ulga dla tych, którzy działają na rzecz rozwoju innowacyjności naszego państwa. Za nowe technologie uważa się wiedzę technologiczną, w szczególności wyniki badań i prac rozwojowych, która umożliwia wytwarzanie nowych lub udoskonalonych wyrobów lub usług i która nie jest stosowana na świecie przez okres dłuższy niż 5 lat. Z kolei, przez nabycie nowej technologii rozumie się nabycie praw do wiedzy technologicznej, w drodze umowy. Podstawą ustalenia wielkości odliczenia jest kwota wydatków poniesionych przez podatnika na nabycie nowej technologii.
Jeżeli prowadzisz badania lub właśnie nabyłeś prawa do know-how unikalnej technologii, warto dowiedzieć się, czy nie koszty poniesione w związku z tym nie podlegają odliczeniu od podatku.
Gdzie wypełnić:PIT/O, część B – poz. 25
Porozmawiaj z ekspertem o emeryturze
Otrzymasz rozsądny plan emerytalny
Rozmowa potrwa maksymalnie kilkanaście minut
W każdej chwili możesz usunąć swoje dane osobowe
Dziękujemy za zostawienie namiarów do siebie.
Widzimy, że jesteś zainteresowany tematem swojej emerytury. Nasz ekspert skontaktuje się z Tobą w najbliższym czasie, aby pomóc Ci wybrać najlepsze rozwiązanie.
